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Schaan (ots) - Deutschlands Vermittler setzen auf ihren Bestand als wichtige
Säule ihrer Altersvorsorge - doch über 70 % kennen den genauen Wert ihres
Bestands nicht. Dies ergab eine Umfrage, die prosperity solutions AG in
Kooperation mit der Fachzeitschrift AssCompact im Juni und Juli 2025
durchgeführt hat. Die prosperity solutions AG ist ein Tochterunternehmen der
digitalen Finanzgruppe the prosperity company AG und Schwesterorganisation von
Liechtenstein Life Assurance AG . Weiteres Ergebnis: Der NAV-Vergütung aus
Fondspolicen kommt als Einkommensmodell eine wichtige Bedeutung zu.
Vermittler rechnen mit ihrem Bestand als Altersvorsorge. Die überwiegende
Mehrheit der Vermittler sieht im Wert ihres Bestands eine Komponente ihrer
persönlichen Altersvorsorge (71,2 %), fast 40 % sogar vollständig oder zum
größten Teil. Nur jeder Fünfte (21,5 %) misst dem Bestand keine Bedeutung für
die eigene Absicherung im Alter bei.
Bestandsprovisionen für Lebensversicherungen machen aus Sicht der Vermittler
einen wichtigen Anteil am Bestandswert aus: Rund 9 % von ihnen sehen in
laufenden Provisionseinnahmen den entscheidenden Wertstifter (über 50 bis 100 %
des Bestandswertes). Etwa ein Viertel (25,7 %) sieht den Anteil zwischen 26 und
50 %. Bei einem Drittel (34,3 %) beträgt er nach eigener Schätzung zwischen 6 -
26 %.
Bei der konkreten Bewertung des Bestands für die Altersvorsorge herrscht
erheblicher Aufklärungsbedarf. Auf die Frage, ob sie bereits eine Berechnung
ihres Bestandswerts vorgenommen haben, antworten 70,6 % der befragten Vermittler
mit "Nein". Lediglich 16,8 % haben ihren Bestandswert systematisch
durchkalkuliert.
Auch wenn es um die Kernparameter für eine Bestandsbewertung für den
Lebensversicherungsbestand geht, zeigen sich Wissenslücken : 53,5 % kennen die
Parameter ganz oder teilweise, doch 38,3 % haben sich noch nicht mit der
Thematik beschäftigt.
NAV-Vergütungen aus Fondspolicen als Einkommensmodell auf dem Vormarsch. 41,3 %
aller Befragten geben an, laufende Einnahmen aus NAV-Vergütungen zu erhalten,
die sich nach der Wertentwicklung des Anlageportfolios von Fondspolicen richten.
39,6 % nutzen dieses Vergütungsmodell noch nicht.
Johannes Wettstein, Chief Executive Officer von prosperity solutions AG ,
kommentiert die Umfrageergebnisse: "Wir stehen vor einer Ruhestandswelle im
deutschen Vermittlerwesen. Es ist deshalb höchste Zeit, dass die
Bestandsbewertung und Bestandsoptimierung zur Altersvorsorge auf die
Tagesordnung der Vermittler kommen. Insbesondere mit langlaufenden
fondsbasierten Lebensversicherungen lassen sich signifikante Renditen für die
Altersversorgung der Kunden erzielen. Auch für Vermittler können sie den
Unterschied in der eigenen Altersvorsorge machen, vor allem im Rahmen einer
langlaufenden NAV-Vergütung."
Über die Vermittler-Studie
Studiendurchführung: AssCompact Studien
Methode: Online-Umfrage
Grundgesamtheit: 303 Versicherungsvermittler
Zeitrahmen: 25. Juni bis 04. Juli 2025
Über die prosperity Gruppe
Die digitale Finanzgruppe prosperity entstand 2016 um die zukunftsorientierte
Lebensversicherungs-Gesellschaft Liechtenstein Life Assurance AG . Mit
innovativen Ideen und Lösungen entwickelt sie ein ganzheitliches digitales
Ökosystem für renditestarke Altersvorsorge, Vermögens- und Nachfolgeplanung.
Neben Liechtenstein Life vervollständigt das Unternehmen prosperity solutions AG
als innovativer Insurtech-Hub für die Akquise und Betreuung von
Vertriebspartnern sowie die Verwaltung von Endkunden die Wertschöpfung der
Gruppe. Als Holdinggesellschaft sorgt the prosperity company AG für die
effiziente Verwaltung und strategische Steuerung der Beteiligungen.
Mit einem Netzwerk von über 1.000 Vertriebspartnern betreut die prosperity
Gruppe rund 110.000 Endkunden. Über 120 Mitarbeitende in Liechtenstein, Zürich,
Berlin und Lissabon halten die Unternehmensgruppe seit Jahren mit
zukunftsweisenden Lösungen auf konstantem Erfolgskurs.
Pressekontakt:
Florian Semle
Digitale Klarheit - Kommunikationsberatung
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OTS: prosperity solutions AG
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