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Herrsching am Ammersee (ots) - Die diesjährige Ausgabe des Bankentests
"Baufinanzierungsberatung" wirft erneut einen fachkritischen Blick auf die
Leistung von mehr als 200 deutschen Regionalbanken im Bereich der Beratung in
der Immobilienfinanzierung. Bei der Analyse setzt die Gesellschaft für
Qualitätsprüfung auf den bewährten Testaufbau und die erprobte Methodik.
Gleichzeitig liefert die gezielte Überarbeitung und Ausweitung des
Digital-Checks ein noch differenzierteres Bild der Qualität in Fragen einer
zeitgemäßen Kundenorientierung.
Exzellente Beratung in der Baufinanzierung bleibt auch 2027 ein wichtiger
Wettbewerbsfaktor
Wohnungsnot und steigende Mieten befeuern das Interesse an der eigenen
Immobilie. Gerade junge Erwachsene erfüllen sich mit Wohneigentum nicht nur den
individuellen Traum von den eigenen vier Wänden, sondern entscheiden sich für
eine Alternative zu lebenslangen, unkalkulierbaren Mietzahlungen. Gleichzeitig
erweist sich die Immobilie in Zeiten einer schwer absehbaren wirtschaftlichen
Entwicklung seit jeher als eine der sichersten Investitionen in die
Altersvorsorge. Trotzdem ist die Investition in Immobilieneigentum für die
meisten Verbraucher die größte finanzielle Lebensentscheidung und mit einer
Belastung über mehrere Jahrzehnte verbunden. Entsprechend wichtig ist Sorgfalt
bei der Planung und Realisierung einer Immobilienfinanzierung. Hier sind
Regionalbanken bis heute die bevorzugten ersten Ansprechpartner. Aus dieser
Position ergibt sich nicht nur eine große Verantwortung gegenüber den
Verbrauchern, sondern auch ein zentraler Wettbewerbsfaktor, sowohl im Wettstreit
der Regionalbanken untereinander als auch der Regionalbank an sich, gegenüber
der wachsenden Konkurrenz in Gestalt von Groß- und Direktbanken sowie zunehmend
relevanten Fintechs und Neobanken. Ihre Position behaupten können Regionalbanken
durch überdurchschnittliche Exzellenz und Kundenorientierung im Bereich der
Baufinanzierungsberatung und den damit verbundenen Serviceleistungen.
Die Baufinanzierung beginnt heute überwiegend online
Mit der Gewichtung des Digital-Checks im Bankentest "SEHR GUT in der
Baufinanzierung 2027" - seine Ergebnisse flossen wie gewohnt zu 30 % in die
Gesamtbewertung ein - und mit seiner in diesem Jahr erfolgten Überarbeitung und
inhaltlichen Ausweitung betont der Bankentest die Bedeutung des digitalen
Informations- und Serviceangebots der Regionalbanken im Bereich der
Immobilienfinanzierung. Gerade junge Erwachsene, die sich erstmals mit dem
Gedanken einer Immobilienfinanzierung auseinandersetzen, nutzen überwiegend das
Internet, um sich über deren Eckdaten zu informieren. Hier liegt auch für
Regionalbanken die zentrale Aufgabe, einen überzeugenden ersten Eindruck zu
hinterlassen.
Exzellenz beweisen Regionalbanken im Bankentest mit einem thematisch umfassenden
digitalen Informationsangebot. Hier können die Kandidaten einen ersten Eindruck
ihrer fachlichen Kompetenz vermitteln und mit der eigenen Website einen Mehrwert
bieten, den ihre Besucher anerkennen und mit weiterführendem Vertrauen würdigen.
Dabei zählt nicht nur der objektive Inhalt, sondern auch seine bedarfsgerechte,
zielgruppenorientierte Gestaltung. Informationen müssen nicht nur intuitiv
auffindbar sein, sie sollten auch den Präferenzen und Medienkonsumgewohnheiten
der Zielgruppe entsprechen, was heute eigentlich selbstverständlich auch eine
Optimierung für mobile Endgeräte umfassen sollte. Service-Content wie FAQ oder
Online-Finanzierungsrechner runden das Angebot ab, bieten praktischen Nutzwert,
verstärken die erste Bindung und bieten darüber hinaus Schnittstellen zur
persönlichen Kontaktaufnahme.
Auch der Erstkontakt wird heute bevorzugt digital eingeleitet. Entsprechend
prüft der Digital-Check, ob online komfortable Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme
und zur Terminvereinbarung vorhanden sind. Darüber hinaus sollten digitale
Services die gesamte Kommunikation auch während einer laufenden
Finanzierungsberatung begleiten und unterstützen.
Baufinanzierungsberatung mit Überblick und Fokus
Aufgrund ihrer finanziellen Tragweite und dem daraus resultierenden zeitlichen
Horizont einer Immobilienfinanzierung gilt es zahlreiche Aspekte bei ihrer
Planung zu berücksichtigen: Zinsen, Tilgung, Laufzeit und Zinsbindung,
Eigenkapitalanteil, Fördermöglichkeiten sowie vielfältige weitere Details können
sich auf lange Sicht als kritische Faktoren erweisen. Eine ganzheitliche
Beratung berücksichtigt all diese Punkte. Dies geschieht vor dem Hintergrund
individueller Anforderungen und Voraussetzungen und beginnt bereits mit der
Frage nach der Darlehenshöhe, die nicht nur dem Preis der Immobilie und allen
mit dem Kauf oder der Realisierung verbundenen Kosten entsprechen sollte,
sondern auch den realistischen Möglichkeiten des Darlehensnehmers. Eine seriöse
Beratung sollte weder erkennbar an einer möglichst hohen Darlehenssumme
interessiert sein, noch durch eine zu optimistische Kalkulation eine aufwendige
und zusätzliche Kosten verursachende Nachfinanzierung provozieren.
Ganzheitlichkeit in der Beratung und damit Exzellenz beweisen Regionalbanken
darüber hinaus durch die Einbeziehung der individuellen Vorsorgesituation des
Interessenten. Dabei steht nicht nur die Frage im Mittelpunkt, ob das
Finanzierungsvorhaben den finanziellen Möglichkeiten entspricht, sondern auch,
welche Lebensrisiken bestehen und in wie weit diese bereits abgesichert sind.
Arbeitslosigkeit, Berufsunfähigkeit und andere Lebensereignisse können eine
langfristig geplante Finanzierung buchstäblich von heute auf morgen aus der Bahn
werfen. Außerdem ist die eigene Immobilie in der Regel nur ein Bestandteil einer
bedarfsgerechten Altersvorsorgeplanung, die auch in eine ganzheitliche Beratung
einbezogen werden sollte.
Bei all dem setzt eine Auszeichnung als exzellenter Anbieter, in einer der von
der Gesellschaft für Qualitätsprüfung im Bankentest "SEHR GUT in der
Baufinanzierung" geprüften Regionen, eine übergeordnete Kundenorientierung
voraus. Das heißt, dass alle Empfehlungen, die sich aus der eingehenden Analyse
des Finanzierungsvorhabens und der individuellen Situation des Interessenten
ergeben, in ein nachvollziehbares, maßgeschneidertes Finanzierungskonzept
einfließen müssen. Gleiches gilt für alle aus der Bedarfsanalyse hervorgehenden
Handlungsempfehlungen.
Gesellschaft für Qualitätsprüfung präsentiert die Ergebnisse für das Jahr 2027
Von den 219 Regionalbanken, die im standardisierten, multidimensionalen Test
bewertet wurden, haben 123 in allen Prüfkriterien so weit überzeugt, dass sie in
Summe eine Gesamtnote besser als 2,0 erzielt haben. Das Testfeld bestand auch in
diesem Jahr aus den jeweils 100 größten Genossenschaftsbanken und Sparkassen
sowie den in diesem Jahr bereits im Bankentest "BESTE BANK vor Ort"
ausgezeichneten Institute. Den so Bestplatzierten bescheinigt der Bankentest
überdurchschnittliche Leistungen in Bezug auf Service- und Beratungsqualität in
der Bau- und Immobilienfinanzierungsberatung. Ausdruck findet die ermittelte
Exzellenz im Prädikat "SEHR GUT in der Baufinanzierung 2027".
Da auch für den Bankentest "SEHR GUT in der Baufinanzierung" die
Verbraucherorientierung im Mittelpunkt steht, werden die Ergebnisse wie gewohnt
in sieben Regionen veröffentlicht. So liefert der Test eine konkrete
Orientierungshilfe bei der Suche nach einem geeigneten Ansprechpartner vor Ort
oder zumindest im relevanten Einzugsgebiet.
Aktuelle Ergebnisse
Mit dem Test "SEHR GUT in der Baufinanzierung 2027" setzt die Gesellschaft für
Qualitätsprüfung den Standard für Beratungsqualität und gibt Verbrauchern eine
klare Orientierung auf ihrem Weg in das eigene Zuhause.
Landingpage "Baufinanzierung"
(https://gesellschaft-fuer-qualitaetspruefung.de/bankentest-baufinanzierung/)
mit allen Beiträgen, Interviews u.v.m. rund um den Bankentest im Bereich
Immobilienfinanzierung.
Ergebnisbericht (https://gesellschaft-fuer-qualitaetspruefung.de/aktuelle-ergebn
isse-im-bankentest-baufinanzierungsberatung-2027/) mit den Top-Banken je
Bundesland bzw. Region.
Pressekontakt:
Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH
Kai Fürderer
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OTS: Gesellschaft für Qualitätsprüfung mbH
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