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Schaan (ots) -
- Über zwei Drittel der Befragten ist nicht bekannt, dass sich mit bestimmten
Policen gezielt Steuerfreibeträge bei Erbschaften und Schenkungen ausschöpfen
lassen (69 %).
- Mehr als ein Drittel sieht bei sich hohen oder sehr hohen Beratungsbedarf (35
%).
- Knapp die Hälfte der Befragten erwartet von einer möglichen Reform des
Erbrechts keine positiven Auswirkungen für sich selbst (49 %).
Deutschland steht in den kommenden Jahren vor einer der größten Erbschaftswellen
seiner Geschichte, aber viele Bürger sind darauf immer noch unzureichend
vorbereitet: Insgesamt 69 % räumen ein, nicht zu wissen, dass bestimmte
Fondspolicen gezielt zur Nutzung von Steuerfreibeträgen bei Erbschaften und
Schenkungen eingesetzt werden können. Nur etwa jeder Fünfte kennt diese
Möglichkeiten (21 %). Dies zeigt eine repräsentative Umfrage des
Meinungsforschungsinstituts CIVEY im Auftrag von Liechtenstein Life vom April
2026. Befragt wurden 2500 repräsentativ ausgewählte Bundesbürger, die noch nicht
in Rente sind. Die Ergebnisse machen deutlich, dass bei der Vermögensübertragung
Informations- und Beratungsbedarf besteht. Vermittler können dabei eine wichtige
Rolle spielen.
Sogenannte Generationenversicherungen oder Wealth-Tarife können dazu genutzt
werden, Vermögen gezielt zu übertragen und dabei Potenziale zur steuerlichen
Optimierung voll auszunutzen. Allerdings ist diese Möglichkeit bislang nur
wenigen Verbrauchern bekannt. Beim Wissensstand zeigen sich deutliche
Unterschiede zwischen den Altersgruppen: Während mit rund 35 %
überdurchschnittlich viele 18- bis 29-Jährige diese Möglichkeiten kennen, liegt
der Anteil bei den 40- bis 49-Jährigen nur bei 13 %. Ab einem Alter von 50
Jahren steigt er wieder an.
Erbschaftsteuerreform: Viele zweifeln am persönlichen Nutzen
Mit Bezug auf die in der Politik angedachte Reform der Erbschaftsteuer überwiegt
die Skepsis gegenüber den zu erwartenden persönlichen Vorteilen. Knapp die
Hälfte der Befragten geht davon aus, dass die diskutierten Reformen - zum
Beispiel ein lebenslanger Freibetrag in Höhe von einer Million Euro - keine
positiven Auswirkungen auf die persönliche Situation haben werden (49 %),
während rund ein Drittel mit Vorteilen rechnet (32 %). Nahezu jeder fünfte
Befragte bleibt bei der Bewertung unentschlossen.
Beratungsbedarf beim Thema Vermögensübertragung
Zugleich fühlen sich viele Menschen unsicher beim Thema Vermögensübertragung. So
geben rund 35 % an, in Fragen des Erbens und Schenkens einen sehr hohen oder
eher hohen Beratungsbedarf zu haben. 29 % der Befragten schätzen ihren
persönlichen Bedarf nach Unterstützung eher gering ein, 27 % sehen für sich gar
keinen Beratungsbedarf. Weitere 9 % können nicht einschätzen, inwiefern sie
Unterstützung benötigen.
Orientierung könnten Vermittler geben, wenn es darum geht, steuerliche
Gestaltungspotenziale bei Erbschaften und Schenkungen zu erkennen und bei der
Auswahl geeigneter Vorsorge- und Nachfolgelösungen zu nutzen.
Das unterschätzte Potenzial von Fondspolicen
Michael Mebesius, Wealth-Experte für Liechtenstein Life, kommentiert die
Befragung: "Viele Bundesbürger laufen Gefahr, aufgrund von fehlendem Wissen bei
Erbschaften und Schenkungen steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten ungenutzt zu
lassen. Moderne Generationenversicherungen bieten langfristige Veranlagung,
Absicherung und Vermögensübertragung - nach eigenem Wunsch bei optimaler
steuerlicher Behandlung. Vermittler, die die Möglichkeiten innovativer
Fondspolicen für ihre Kunden erschließen, schaffen einen echten Mehrwert für sie
- und für sich selbst die Chance, das eigene Geschäft vom Verkauf zum
langfristigen Begleiter für Versicherung und Vermögensaufbau über Generationen
hinweg zu entwickeln."
Liechtenstein Life zählt zu den führenden Anbietern innovativer, fondsbasierter
Lebensversicherungen. Das Unternehmen wurde in den vergangenen Jahren mehrfach
für die Qualität seines Investmentangebots ausgezeichnet.
Über Liechtenstein Life
Mit zukunftsweisenden Lösungen zur renditeorientierten privaten Vorsorge- und
Vermögensplanung engagiert sich Liechtenstein Life Assurance AG für die
finanzielle Unabhängigkeit ihrer Kunden - ein Leben lang und über Generationen
hinweg. Das Unternehmen wurde 2008 in Liechtenstein gegründet und ist in Schaan
(Liechtenstein) ansässig. Das umfangreiche Anlageuniversum von Liechtenstein
Life ist eng verbunden mit ihren Produkten und ermöglicht den Zugang zu weltweit
renommierten Investmentmanagern. Liechtenstein Life setzt bewusst den
Schwerpunkt auf ESG-Fonds und trägt damit gezielt zu umwelt- und sozialbewussten
Finanzlösungen bei. Das Unternehmen gehört zur digitalen Finanzgruppe The
Prosperity Company AG, die derzeit rund 130 Mitarbeitende beschäftigt.
Über die Umfrage
Das Meinungsforschungsinstitut CIVEY hat für Liechtenstein Life vom 08.04. bis
15.04.2026 online 2.500 Bundesdeutsche ab 18 Jahren ohne Rentner befragt. Die
Ergebnisse sind aufgrund von Quotierungen und Gewichtungen repräsentativ unter
Berücksichtigung des statistischen Fehlers von 4,2 bis 4,3 Prozentpunkten beim
jeweiligen Gesamtergebnis.
Pressekontakt:
Florian Semle
Digitale Klarheit - Kommunikationsberatung
t: +49 177 43 75 115
m: mailto:florian.semle@digitale-klarheit.de
Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/163540/6347554
OTS: Liechtenstein Life Assurance AG
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