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Schaan (ots) -
- Knapp zwei Drittel gehen davon aus, dass sich die Reform massiv auf den
Beratungsbedarf ihrer Kunden auswirken wird.
- Altersvorsorgedepot, NAV-Vergütung und KI-Beratung sind für Vermittler die
wichtigsten Zukunftstrends.
- Fondspolicen überzeugen mit lebenslanger Rente, steuerlichen
Gestaltungsmöglichkeiten und Vermögensübertragung.
Die Altersvorsorgereform wird nach Einschätzung der meisten Vermittler die
Beratung ihrer Kunden und ihr eigenes Geschäftsmodell signifikant verändern.
Knapp zwei Drittel von ihnen erwarten starke oder sehr starke Auswirkungen auf
den Beratungsbedarf. Dies ergab eine Umfrage der bbg Betriebsberatungs GmbH im
Auftrag von Liechtenstein Life unter 225 Versicherungsvermittlern im August
2026. Neben dem Altersvorsorgedepot zählen NAV-Vergütung und KI-Beratung für die
Befragten zu den wichtigsten Veränderungstreibern für das Vermittlergeschäft.
Altersvorsorgedepot, NAV-Vergütung und KI als Veränderungstreiber
49,3 % der befragten Vermittler gehen davon aus, dass sich die
Altersvorsorgereform stark auf den Beratungsbedarf ihrer Kunden auswirken wird,
weitere 14,2 % rechnen sogar mit sehr starken Auswirkungen. Rund ein Viertel
erwartet dagegen kaum Veränderungen (24,9 %) und lediglich 0,9 % rechnen mit gar
keinen Auswirkungen. Weitere 10,7 % können dies nicht beurteilen.
Welche Trends werden das Geschäftsmodell unabhängiger Versicherungsvermittler in
den kommenden fünf Jahren am stärksten verändern? An erster Stelle steht das
Altersvorsorgedepot mit 57,8 %. Es folgen NAV-Vergütung, bei der eine laufende
Vergütung an die Entwicklung des betreuten Versicherungsportfolios geknüpft ist,
und KI-Beratung mit jeweils 42,2 %. Die Beratung zu Fondsportfolios nennen 33,8
%, regulatorische Anforderungen 28,0 % und Vermögensnachfolge im Rahmen einer
Fondspolice 24,4 %.
Fondspolicen punkten mit Vermögensübertragung und steuerlichen
Gestaltungsmöglichkeiten
Die befragten Vermittler sehen weiterhin klare Vorteile für private Vorsorge mit
Fondspolicen. Am häufigsten nennen sie die flexible Vermögensübertragung im
Falle von Erbschaften und Schenkungen (64,9 %). Fast ebenso wichtig sind
steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten (63,1 %). Für mehr als die Hälfte der
befragten Vermittler zählt zudem die lebenslange Verrentung als klarer Mehrwert
von Fondspolicen (57,3 %). Weitere Argumente sind der Hinterbliebenenschutz mit
28,9 % und die Absicherung biometrischer Risiken mit 21,8 %. Professionelle
Beratung führen 17,8 % als Leistung an, die weiterhin für Fondspolicen spricht.
Die Ergebnisse zeigen, dass Vermittler Fondspolicen zunehmend mit Leistungen
verbinden, die über den reinen Kapitalaufbau für die persönliche Altersvorsorge
hinausreichen.
Dr. Aron Veress, CEO von Liechtenstein Life, kommentiert die Befragung: "Für
eine zukunftsfähige Altersvorsorge kommt es auf den richtigen Mix an, das
Altersvorsorgedepot und moderne Fondspolicen sind dabei keine Gegensätze. Sie
können sich sinnvoll ergänzen, entscheidend dabei ist der persönliche Bedarf.
Ein Depot wird in der Regel der ideale Einstieg in die private Vorsorge, während
Policen sich für ein wesentlich breiteres Leistungsspektrum eignen. Für
Vermittler eröffnet vor allem das Vermögensmanagement im Rahmen einer Police
neue Beratungsansätze - von der laufenden Beratung für Portfolioanpassungen bis
hin zu steuerlichen Gestaltungsmöglichkeiten und Nachfolgeplanung im Rahmen von
Erbschaften und Schenkungen."
Liechtenstein Life entwickelt fondsbasierte Lösungen für private Vorsorge und
Vermögensplanung. Im Mittelpunkt stehen die Verbindung von langfristigem
Investieren und Versicherungsschutz sowie flexible Gestaltungsmöglichkeiten für
unterschiedliche Lebensphasen. Ab Januar 2027 bietet das Unternehmen zusätzlich
ein Altersvorsorgedepot in verschiedenen Varianten an.
Über Liechtenstein Life
Mit zukunftsweisenden Lösungen zur renditeorientierten privaten Vorsorge- und
Vermögensplanung engagiert sich Liechtenstein Life Assurance AG für die
finanzielle Unabhängigkeit ihrer Kunden - ein Leben lang und über Generationen
hinweg. Das Unternehmen wurde 2008 in Liechtenstein gegründet und ist in Schaan
(Liechtenstein) ansässig. Das umfangreiche Anlageuniversum von Liechtenstein
Life ist eng verbunden mit ihren Produkten und ermöglicht den Zugang zu weltweit
renommierten Investmentmanagern. Liechtenstein Life setzt bewusst den
Schwerpunkt auf ESG-Fonds und trägt damit gezielt zu umwelt- und sozialbewussten
Finanzlösungen bei. Das Unternehmen gehört zur digitalen Finanzgruppe The
Prosperity Company AG, die derzeit rund 130 Mitarbeitende beschäftigt.
Pressekontakt:
Florian Semle
Digitale Klarheit - Kommunikationsberatung
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OTS: Liechtenstein Life Assurance AG
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