|
Hamm (ots) - Gut verdient, wenig aufgebaut: Viele gutverdienende Berufstätige
müssten beim Vermögensaufbau längst deutlich weiter sein, bleiben aber trotz
soliden Einkommens oft hinter ihren Möglichkeiten zurück. Genau hier setzt
Makerus Consulting an: Robert Schwagerus und Vinay Makker kombinieren
Immobilien, ETFs und Edelmetalle so, dass Liquidität, Stabilität und Wachstum
nicht gegeneinander arbeiten, sondern sich sinnvoll ergänzen. Wie das in der
Praxis aussieht und welche Vorteile sich daraus ergeben, erfahren Sie hier.
Gutverdienende Fachkräfte stehen heute vor einem besonderen Problem: Sie
verfügen zwar über die finanziellen Möglichkeiten für einen nachhaltigen
Vermögensaufbau, haben jedoch kaum Zeit, sich regelmäßig mit Kapitalmärkten,
Immobilienbewertungen, Edelmetallen oder wirtschaftlichen Entwicklungen
auseinanderzusetzen. Dennoch müssen wichtige Entscheidungen getroffen werden.
Soll Kapital in Immobilien fließen? Sind ETFs aktuell die bessere Wahl? Oder
bieten Edelmetalle in unsicheren Zeiten mehr Sicherheit? Viele Anleger
konzentrieren sich dabei auf eine einzelne Anlageklasse und machen sich dadurch
von einem Markt abhängig. Gerät dieser unter Druck, kann das erhebliche
Auswirkungen auf das gesamte Vermögen haben. Hinzu kommt, dass fehlende
Liquidität in Krisenzeiten oft dazu führt, dass Vermögenswerte genau dann
verkauft werden müssen, wenn die Preise besonders ungünstig sind. "Wer sein
Kapital nur in einem einzigen Markt bündelt, riskiert, in einer Krise
ausgerechnet den Vermögenswert verkaufen zu müssen, der gerade am ungünstigsten
bewertet ist - und hat dann keine andere Wahl", erklärt Robert Schwagerus,
Gründer von Makerus Consulting.
"Umso wichtiger ist es heute, die Stärken verschiedener Märkte sinnvoll
miteinander zu kombinieren, um Stabilität, Liquidität und langfristige
Vermögensentwicklung miteinander zu verbinden", ergänzt Vinay Makker. Mit
Makerus Consulting verfolgen die beiden Unternehmer einen ganzheitlichen Ansatz,
der verschiedene Anlageklassen strategisch miteinander verknüpft, um eine solide
Basis für den langfristigen Vermögensaufbau zu schaffen. Gemeinsam gründeten sie
das Unternehmen, nachdem sie bereits während ihrer Schulzeit erste Erfahrungen
in der Finanzbranche gesammelt hatten. Nach Stationen im Swiss-Life-Konzern und
Führungspositionen in jungen Jahren entschieden sie sich bewusst für den Aufbau
eines eigenen Unternehmens. Heute begleitet Makerus Consulting insbesondere
gutverdienende Berufstätige, die Vermögen aufbauen möchten, ohne sämtliche
Finanzmärkte selbst dauerhaft beobachten und analysieren zu müssen. Statt auf
starre Standardlösungen setzten die Experten auf spezialisierte Fachberater für
Immobilien, Investments, Rohstoffe und weitere Finanzthemen. Das Herzstück des
Investmentansatzes bildet dabei das sogenannte Drei-Speichen-Prinzip, das Kunden
auch in wirtschaftlich unsicheren Zeiten handlungsfähig halten soll.
Das Drei-Speichen-Prinzip: Ein jahrhundertealter Gedanke für moderne Anleger
Das Grundmodell von Makerus Consulting basiert auf dem sogenannten
Drei-Speichen-Prinzip. Der Ansatz geht auf ein rund 1.600 Jahre altes Konzept
zurück, bei dem Vermögen nicht in einer einzigen Form gehalten, sondern auf
verschiedene Bereiche verteilt wurde: Handelswaren, Ware zur Hand und Land.
Übertragen auf die heutige Zeit stehen Aktien, ETFs und Fonds für Handelswaren,
Edelmetalle und Rohstoffe für Ware zur Hand sowie Kapitalanlageimmobilien für
Land.
Die Idee dahinter ist, sein Vermögen auf Anlageklassen zu verteilen, die
unterschiedlich auf wirtschaftliche Entwicklungen reagieren. Statt das gesamte
Kapital auf einen einzelnen Markt zu konzentrieren, werden verschiedene Bereiche
miteinander kombiniert. Das soll dazu beitragen, Risiken breiter zu streuen und
die Abhängigkeit von einzelnen Marktbewegungen zu reduzieren. "Die drei Speichen
stehen nicht zufällig nebeneinander. Sie sollen sich gegenseitig ergänzen und
unterschiedliche Marktphasen ausgleichen", erklärt Robert Schwagerus.
Direkte Investments statt teurer Hüllen
Für den Wachstumsbaustein des Drei-Speichen-Prinzips setzt Makerus Consulting
auf direkte Investments in Aktien, ETFs und Fonds. Dahinter steht die
Überzeugung, dass Anleger möglichst transparent investieren und unnötige
Zusatzkosten vermeiden sollten. Kritisch sehen Robert Schwagerus und Vinay
Makker insbesondere Konstruktionen, bei denen Wertpapierinvestments über Renten-
oder Lebensversicherungen gehalten werden. Diese können zwar bestimmte Vorteile
bieten, gehen jedoch häufig mit zusätzlichen Kosten und einer geringeren
Nachvollziehbarkeit der tatsächlichen Entwicklung einher.
Stattdessen bevorzugt Makerus Consulting den direkten Weg über Wertpapierdepots.
Anleger sollen jederzeit nachvollziehen können, wie sich ihre Investments
entwickeln und gleichzeitig von den Chancen der Kapitalmärkte profitieren. Das
schafft mehr Transparenz und Flexibilität, da die Entwicklung der Kapitalanlage
unmittelbar nachvollzogen werden kann. "Wir nehmen den Versicherungsmantel aus
der Kapitalanlage heraus - weil Kunden so nicht nur Kosten sparen, sondern auch
deutlich früher sehen, was ihr Geld tatsächlich macht", erklärt Vinay Makker.
Edelmetalle als liquide Reserve
Während Wertpapierinvestments auf Wachstum ausgerichtet sind, übernehmen
Edelmetalle innerhalb des Drei-Speichen-Prinzips eine andere Funktion. Gold,
Silber und weitere Edelmetalle, seltene Erden und Technologiemetalle dienen als
liquide Reserve und sollen Anlegern ermöglichen, auch in wirtschaftlich
unsicheren Zeiten flexibel auf Kapital zuzugreifen. Am Ende kann diese
Verfügbarkeit entscheidend sein, um finanzielle Handlungsfähigkeit zu bewahren
und kurzfristige Liquiditätsbedarfe zu decken, ohne andere Vermögenswerte unter
Zeitdruck veräußern zu müssen. Edelmetalle ergänzen das Vermögen damit um einen
Baustein, der nicht primär auf langfristiges Wachstum, sondern auf Liquidität
und Flexibilität ausgerichtet ist.
Immobilien als langfristige Vermögenssubstanz
Die dritte Speiche bilden Kapitalanlageimmobilien. Sie sollen langfristig
Vermögen aufbauen, steuerliche Vorteile ermöglichen und so ausgewählt werden,
dass sie das Haushaltsbudget möglichst nicht dauerhaft belasten. Als
Orientierung für den Erwerb geeigneter Kapitalanlageimmobilien nennt Makerus
Consulting ein Nettoeinkommen von rund 3.500 Euro. Nach Einschätzung der
Experten steigt ab diesem Einkommen die Wahrscheinlichkeit, Immobilien zu
finden, die sich unter den aktuellen Zinsbedingungen weitgehend selbst tragen.
Dadurch soll vermieden werden, dass der Vermögensaufbau dauerhaft aus dem
laufenden Einkommen finanziert werden muss. Stattdessen werden Immobilien als
langfristiger Baustein in das Gesamtkonzept integriert.
Damit dieses Ziel erreicht werden kann, prüft das Team von Makerus Consulting
Immobilienangebote nach eigenen Angaben sehr streng. Rund 82 Prozent der Objekte
bestehen die interne Auswahl nicht, nur etwa 18 Prozent werden in das Angebot
aufgenommen. Berücksichtigt werden dabei unter anderem steuerliche Aspekte,
Standortwünsche und die wirtschaftliche Tragfähigkeit der Immobilie. So soll
sichergestellt werden, dass die ausgewählten Objekte sowohl zur finanziellen
Situation als auch zur langfristigen Strategie der Kunden passen.
Neben möglichen Mieteinnahmen können Immobilien auch steuerliche Vorteile
bieten. Durch Abschreibungen und Rückerstattungen lassen sich je nach
individueller Situation zusätzliche finanzielle Effekte erzielen, die laut
Makerus Consulting im vier- bis fünfstelligen Bereich pro Jahr liegen können.
Nach zehn Jahren lassen sich Immobilien zudem unter bestimmten Voraussetzungen
steuerfrei verkaufen oder langfristig im Bestand halten. Dadurch übernehmen sie
innerhalb des Drei-Speichen-Prinzips die Rolle eines langfristigen
Vermögensbausteins, der Substanzaufbau und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten
miteinander verbindet.
Das Drei-Speichen-Prinzip in der Praxis: Wie unterschiedliche Anlageklassen
zusammenwirken
Entscheidend ist daher nicht die Auswahl einer einzelnen Anlageklasse, sondern
die Art und Weise, wie verschiedene Vermögensbereiche miteinander kombiniert
werden. Wie eine solche Strategie in der Praxis aussehen kann, zeigt laut
Makerus Consulting das Beispiel von Philipp. Der Ingenieur ist Mitte 30, verfügt
über ein monatliches Nettoeinkommen von rund 3.600 Euro netto und wollte seinen
Vermögensaufbau nicht auf eine einzelne Anlageklasse beschränken. Gemeinsam mit
den Beratern von Makerus Consulting entwickelte er deshalb ein Konzept, das alle
drei Speichen miteinander verbindet. Innerhalb von zwölf Monaten kaufte er
mehrere vermietete Immobilien, baute Positionen im Edelmetallbereich auf und
richtete zusätzlich regelmäßige Sparpläne für Wertpapierinvestments ein.
Wie genau die drei Speichen gewichtet werden, hängt dabei immer von den
persönlichen Zielen, den finanziellen Möglichkeiten und der individuellen
Lebenssituation ab. Eine feste Aufteilung gibt es nicht. Vielmehr geht es darum,
die verschiedenen Anlageklassen so miteinander zu kombinieren, dass sie zum
jeweiligen Anleger passen. Als groben Orientierungswert nennen Robert Schwagerus
und Vinay Makker ein monatlich verfügbares Budget von etwa 400 bis 500 Euro.
Dieses kann beispielsweise in Aktien, Fonds oder Edelmetalle investiert werden,
während sich Immobilien im Idealfall über Mieteinnahmen und die Finanzierung
selbst tragen. "Schnelles Geld ist aus meiner Sicht nicht realistisch - aber wer
konsequent auf drei unabhängige Märkte setzt und dabei fachlich begleitet wird,
baut Vermögen auf, das in unterschiedlichen wirtschaftlichen Phasen standhält",
sagt Robert Schwagerus.
Makerus Consulting setzt auf eine beständige Begleitung statt einmale
Anlageentscheidungen
Der Vermögensaufbau endet für Makerus Consulting nicht mit einer einzelnen
Investitionsentscheidung. Schließlich verändern sich Märkte, Zinsen steigen oder
fallen, Immobilien entwickeln sich unterschiedlich und auch an den
Kapitalmärkten gibt es regelmäßig neue Rahmenbedingungen. Damit eine Strategie
langfristig zu den persönlichen Zielen passt, braucht es deshalb mehr als nur
die Auswahl der passenden Anlageklassen.
Genau hier versteht sich Makerus Consulting als langfristiger Partner seiner
Kunden. Statt einmalige Empfehlungen auszusprechen, begleitet das Unternehmen
den Vermögensaufbau kontinuierlich und prüft regelmäßig, ob Anpassungen sinnvoll
sein können. Dabei arbeiten Spezialisten für Immobilien, Investments, Rohstoffe,
Versicherungen und weitere Finanzthemen eng zusammen, um die verschiedenen
Bausteine aufeinander abzustimmen.
Auch bei steuerlichen Fragestellungen unterstützen die Experten ihre Kunden im
Rahmen ihres Netzwerks. Zwar bietet das Unternehmen selbst keine Steuerberatung
an, arbeitet jedoch mit Steuerberatern zusammen und stellt die für die jeweilige
Strategie relevanten Informationen sowie Produkte bereit. "Unsere Kunden sollen
wissen, worum es geht - aber sie müssen nicht jedes Detail selbst beherrschen.
Dafür sind wir da", betont Vinay Makker abschließend.
Sie möchten Ihr Vermögen nicht länger von einer einzigen Anlageklasse abhängig
machen, sondern auf eine Strategie setzen, die Liquidität, Stabilität und
langfristigen Vermögensaufbau miteinander verbindet? Dann melden Sie sich jetzt
bei Robert Schwagerus und Vinay Makker von Makerus Consulting
(https://makerus-consulting.de) und sichern Sie sich einen Termin für ein
unverbindliches Erstgespräch!
Pressekontakt:
Makerus Consulting
E-Mail: mailto:info@makerus-consulting.de
Webseite: https://makerus-consulting.de
Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/181856/6297603
OTS: Makerus Consulting
|
